فرارو- برای سرمایه گذاری روی طلا، علاوه بر شگردهای خرید انگشتر و گردنبند باید فوت و فن های مربوط به صندوق طلای بورسی و پلتفرم های آنلاین را هم یاد گرفت چون هر صندوقی را لزوماً بهترین گزینه نیست.

به گزارش فرارو؛ اگر بخواهیم رک و پوست کنده حرف بزنیم باید بگوییم بهترین صندوق طلا همانی است که اجازه می دهد شب ها با آرامش بخوابید. کارشناسان می گویند سرمایه گذارانی که از نوسانات شدید تنفر دارند بهتر است سراغ صندوق های شمش محور بروند و اگر کسی دنبال سود حداکثری در جریانات صعودی است، باید روی صندوق های سکه محور (که با وجود حباب در کوتاه مدت رشد سریع تری خواهند داشت) تمرکز کند. در نهایت هدف یکی است چون همه باید روی حفظ اصل سرمایه و شکار سود متمرکز باشیم. در این نوشته می خواهیم برخلاف کسانی که فقط ته دل سرمایه گذاران را خالی می کنند راهکارهایی برای شناسایی بهترین صندوق طلا پیشنهاد دهیم. درست مثل همیشه انتخاب نهایی با خودتان است.

اولین و حیاتی ترین ویژگی که یک آماتور باید به آن دقت کند، ترکیب دارایی های صندوق است. در بهمن 1404، سکه امامی به رقم 200 میلیون تومان نزدیک شده اما از آن طرف حباب سکه نیز در خطرناک ترین سطوح قرار دارد.

بهترین صندوق طلا برای شما، صندوقی است که بخش عمده سبد خود را (بالای 80 درصد) به گواهی سپرده شمش طلا اختصاص داده باشد. صندوق هایی که تمرکز کمتری بر سکه دارند هنگام ریزش ناگهانی بازار، اندازه صندوق های سکه محور آسیب نمی بینند.

برای سرمایه گذار خرد، نقدشوندگی یعنی هر زمان اراده کرد بتواند دارایی اش را به ریال تبدیل کند. بهترین صندوق طلا، صندوقی است که حجم معاملات روزانه بالایی دارد. صندوق هایی با بیشترین حجم معاملات در بورس کالا از این نظر بهترین هستند و اجازه نمی دهند موقع فروش واحدهای خود، مدتی طولانی در صف فروش معطل بمانید چون همیشه برای دارایی شما خریدار پیدا می کنند.

NAV در اصطلاح بورسی یعنی ارزش واقعی دارایی های صندوق. قیمت معامله شده صندوق گاهی به دلیل هیجان بازار بسیار بالاتر از ارزش واقعی آن می شود. اگر از کارشناسان خبره بپرسید حتما به شما می گوید هرگز سمت خرید صندوقی که با فاصله (پریمیوم) زیاد از NAV معامله می شود نروید.

بهترین صندوق در روزهای پرنوسان بهمن 1404، رقمی نزدیک به ارزش ذاتی خود دارد به این معنی که در صورت اصلاح قیمت دلار یا اونس شما را با ضرر مضاعف نقره داغ نمی کند.

بیشتر بدانید | گاهی یک صندوق عالی است اما چون سقف واحدهای قابل صدور آن پر شده، قیمت روی تابلو به شدت از ارزش واقعی (NAV) فاصله می گیرد. صندوقی لیافت عنوان بهترین را دارد که مدیریت چابکی داشته باشد و بلافاصله با دریافت مجوز افزایش سقف، جلوی شکل گیری حباب کاذب در قیمت صندوق را بگیرد

یکی از مزایای اصلی صندوق ها نسبت به طلای فیزیکی، حذف اجرت ساخت و سود فروشنده است. اگر چه صندوق ها هزینه های مدیریتی دارند اما صندوق های پیشرو، هزینه های جاری خود را به حداقل رسانده اند. مجموع کارمزد خرید و فروش در بورس کالا حدود 0.24 درصد است که در مقایسه با مالیات و اجرت طلای 18 عیار (که گاهی به 20 درصد می رسد)، عملاً رقمی ناچیز به حساب می آید.

بهترین صندوق طلا همانی است که اجازه می دهد سرمایه گذاران شب ها با آرامش خاطر و خیالی آسوده بخوابند

ترس از طلای تقلبی یا سرقت همیشه آماتورها را تهدید می کند. بهترین صندوق طلا تحت نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار است و تضمیم می کند تمام دارایی های این صندوق ها در خزانه بانک های معتبر (مانند بانک رفاه یا ملت) به صورت شمش های استاندارد نگهداری می شود. این یعنی ریسک امنیت فیزیکی برای شما به صفر می رسد.

در حالی که برای خرید یک سکه تمام بهار به 200 میلیون تومان پول نیاز دارید، صندوق های طلا به شما اجازه می دهند با مبالغ بسیار اندک وارد بازار شوید. این ویژگی در مدل های استارتاپی مانند طلای آنلاین دیجی کالا یا میلی نیز دیده می شود. این پلتفرم ها اجازه می دهند حتی به اندازه یک میلی گرم طلا بخرید که برای پس اندازهای ماهانه کارمندان و دانشجویان گزینه ای فوق العاده به حساب می آید.

بیشتر بدانید | صندوق های بورسی تحت نظارت مستقیم سازمان بورس هستند ولی پلتفرم های آنلاین با مجوزهای صنفی فعالیت می کنند. برای سرمایه گذاری با بالغ سنگین، امنیت خزانه بانک های طرف قرارداد بورس بیشتر از کیف پول های دیجیتال معتبر است

بهترین صندوق طلا، صندوقی است که مدیریت آن بتواند بازدهی مشابه یا فراتر از بازدهی اونس جهانی و دلار آزاد داشته باشد. با مرور کارنامه یک ساله صندوق ها تا هفته سوم بهمن 1404، می بینیم برخی از آن ها بازدهی بالای 150 درصد را به دست آورده اند. این نشان دهنده چابکی تیم مدیریت در جابه جایی دارایی ها بین سکه و شمش در زمان های مناسب است.

بررسی اندیکاتورهای اونس نشان می دهد با پشت سر گذاشتن سطح 5000 دلار، طلای جهانی وارد یک ابرکانال صعودی شده است. در ایران نیز با توجه به تحلیل تکنیکال قیمت دلار که سطح 160 هزار تومان را به عنوان یک حمایت معتبر تثبیت کرده، انتظار نمی رود در کوتاه مدت شاهد کاهش چشمگیر قیمت ها باشیم.

سرمایه گذاران آماتور باید بدانند چون در شرایط تورمی، نقدشوندگی ریسک بزرگی خواهد بود صندوق طلا پلی است میان نقطه ضعف ریال و نقطه قوت طلا.

اگر کد بورسی دارید و با محیط کارگزاری راحت هستید، صندوق هایی مثل طلا ، عیار و کهربا گزینه هایی بی رقیب محسوب می شوند اما اگر دنبال سادگی هستید و می خواهید با سرمایه خرد (زیر 5 میلیون تومان) از طریق اپلیکیشن های موبایلی و چند کلیک طلا بخرید، پلتفرم های آنلاین که به صورت استارتاپ های نوظهور فعالیت می کنند را در اولیت بگذارید. اگر امنیت برایتان مهم است، صندوق های گروه اول (بورسی) به دلیل شفافیت لحظه ای در کدال و نظارت نهادهای حاکمیتی برنده بلامنازع رقابت هستند.